Кредиты российским компаниям за март выросли на 2,5%
13:44, 13 апреля 2020
Половина прироста кредитов пришлась на последнюю неделю марта. Как сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина, это может быть связано с необходимостью компенсировать выпадающие денежные потоки для оплаты текущих затрат, а также с ожиданиями, что банки в дальнейшем будут более консервативны в выдаче кредитов.
«Наш еженедельный опрос предприятий показывает, что уже 84% предприятий против 73% на прошлой неделе в той или иной мере испытывают на себе влияние экономических последствий коронавируса, включая и влияние ослабления курса рубля. Чуть менее 30% отмечают перебои в поставках, 40% — отмену или перенос заказов. Есть и компании, которые наблюдают рост спроса, их примерно 15%. Примерно две трети компаний ожидают дальнейшего ухудшения конъюнктуры в своих отраслях», --сообщила на очередной еженедельной пресс-конференции Эльвира Набиуллина.
Наибольшее снижение активности наблюдается в секторе услуг. Наименьшее — в секторах, связанных с производством и продажей продовольственных товаров, других товаров первой необходимости, а также лекарственных средств.
Кредитные каникулы в условиях падения доходов очень востребованы со стороны малого бизнеса. Рост кредитной активности обусловлен не только экономической ситуацией, но и программой поддержки кредитования малого и среднего бизнеса.
Ключевой инструмент поддержки -- программа льготного рефинансирования под 4% для банков при условии несокращения кредитного портфеля МСП. Лимит программы — 500 млрд рублей, из них 150 млрд зарезервированы на кредиты на зарплату по нулевой ставке, субсидируемой правительством.
Как сообщила Эльвира Набиуллина, всем банкам, которые удовлетворят требованиям к участию в программе по рейтингу (не ниже «А-» по национальной шкале), были направлены проекты генеральных соглашений (то есть договоры, в рамках которых можно получать эти кредиты от Банка России). По состоянию на 10 апреля три банка из топ-10 по объему кредитного портфеля МСП подписали эти соглашения с Банком России.
«Пока это старт программы, и цифры очень низкие. Мы будем смотреть с правительством, что происходит. По зарплатной части программы в банки-участники поступило более 900 заявок на почти 6 млрд рублей, удовлетворено пока 234 заявки на очень маленькую сумму — 76 млн рублей. Система раскачивается очень медленно, это не может нас удовлетворять и не соответствует остроте проблемы, поэтому мы будем работать с банками, чтобы такой механизм заработал», -- подчеркнула глава Центробанка.
10 апреля с.г. был расширен перечень пострадавших отраслей, к которым применяются регуляторные послабления Банка России по неухудшению оценки качества ссуд и отсутствию требований по формированию дополнительных резервов. В расширенный перечень вошли: жилищное строительство; деятельность автовокзалов и автостанций; вспомогательная деятельность, связанная с воздушным транспортом (в частности, аэропорты); производство, торговля, ремонт и обслуживание автотранспорта; бытовые услуги.
В сфере реструктуризация кредитов малого и среднего бизнеса ситуация лучше. По информации системно значимых банков, за период с 2 по 7 апреля число обращений за реструктуризацией от малого и среднего бизнеса выросло на 22% и составило более 21 тысячи. Рассмотрено более 4,5 тыс. обращений (это почти в 4 раза больше по сравнению с результатами мониторинга за предыдущий период, с 20 марта по 1 апреля). «Мы видим и позитивный отклик банков на рассмотренные обращения — удовлетворено около 97% от рассмотренных обращений. На рассмотрении находится еще примерно 16 тыс. обращений», констатировала Эльвира Набиуллина.
Она сообщила о договоренностях с ОПОРОЙ России, ТПП и Деловой Россией, что при возникновении спорных ситуаций в переговорах между предпринимателями и банками бизнес-объединения будут выступали в роли модераторов, обращались в Банк России, если взаимопонимание между бизнесом и финансовыми институтами не будет достигнуто.
Послабления касаются не только программ реструктуризации кредитов в соответствии с законом, но также и собственных программ реструктуризаций кредитов банками для компаний. Послабления распространяются на все кредиты МСП, выданные до 1 марта, вне зависимости от отраслей — пострадавших или не пострадавших. Для пострадавших отраслей эти послабления в банковском регулировании распространяются на все предприятия, вне зависимости от их размера.
Главный банк России рассчитывает, что с учетом этих мер банки будут более гибкими по отношению к своим клиентам, что позволит клиентам легче пройти через этот кризис. В результате у самих банков будет меньше проблемных кредитов в будущем. «Иными словами, реструктуризация займов в данном случае является не способом скрыть существующие проблемы, а инструментом поддержки заемщиков и снижения кредитного риска для банков и снижения в будущем проблемных кредитов», -- комментирует Эльвира Набиуллина.
Ранее председатель Банка России высказывала мнение, что негативные эффекты падения экономической активности будут сконцентрированы внутри II квартала этого года, а месяц карантина в масштабах станы может стоит 1,5—2% ВВП.
65
0
